近期，公司財務(wù)人員親身經(jīng)歷了網(wǎng)絡(luò)詐騙事件，好在該財務(wù)人員嚴(yán)格遵守公司內(nèi)控管理流程，及時與公司領(lǐng)導(dǎo)確認(rèn)，最終識破了這個騙局，沒有給公司造成任何損失。現(xiàn)實中，我們經(jīng)常聽到類似的騙局，上當(dāng)受騙者不少，以下為財務(wù)部Z小姐分享的網(wǎng)絡(luò)詐騙案例，提醒大家重視公司內(nèi)控管理，提高預(yù)防受騙意識。

“喂，你好！請問是大為股份的財務(wù)嗎？”辦公桌座機(jī)電話傳來一個溫柔的女聲。Z小姐不直接負(fù)責(zé)大為股份的財務(wù)，但還是回應(yīng)了對方。對方接著說：“我是XX稅務(wù)局稽查科的，我們局例行檢查下周要下來你們公司檢查，請準(zhǔn)備好相關(guān)資料。”Z小姐趕緊拿過一旁的草稿紙記下對方要求我們提供的資料，末了對方說還有一些資料需要提供：“你們加我QQ后把清單發(fā)過來。”至此Z小姐一點都沒想到這是一個騙局！

Z小姐把QQ號提供給同事后只等收到清單去準(zhǔn)備相關(guān)資料，并且通知了事業(yè)部的領(lǐng)導(dǎo)準(zhǔn)備迎接下周到來的檢查。而同事加了所謂“李科員”的QQ號，就被拉到一個群，群里其中一個人冒充公司董事長，另一個冒充事業(yè)部總經(jīng)理，假裝在群里聊業(yè)務(wù)，開始行騙起來，開始問公司賬上還有多少錢，在群里發(fā)了一個個人的收款信息讓我們把公司賬戶余額差不多全部轉(zhuǎn)出，說趕緊轉(zhuǎn)款不要耽誤簽約。一說要轉(zhuǎn)款我們就意識到很可能是騙局了，于是我們立即上報給事業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)過確認(rèn)后發(fā)現(xiàn)這就是一個騙局。

首先，公司大額合同一般不會與個人簽訂；其次，公司資金管理均有正常的審批流程，申請人可根據(jù)付款的緊急程度設(shè)置要求，并在相關(guān)審批流程中提供合同做為附件，在流程審批通過后，相關(guān)出納才會進(jìn)行款項的支付。故行騙者提出轉(zhuǎn)款要求時，相關(guān)同事意識到這很可能是一個騙局，及時與公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了確認(rèn)。

近期，我們了解到有一家上市公司遇到同類的騙術(shù)，前后共計被騙了約300萬元，財務(wù)人員合規(guī)管理意識薄弱，對于此類騙術(shù)沒有經(jīng)驗、沒有警惕性，不經(jīng)公司內(nèi)部流程或找相關(guān)人員確認(rèn)就輕信他人將款項轉(zhuǎn)出，給公司和個人造成損失。其實，同樣的騙局Z小姐個人前幾年也遇到過，被一個冒充辦公室主任的人拉到騙子組的QQ群，冒充董事長的人下指令讓Z小姐轉(zhuǎn)款，Z小姐立即與財務(wù)總監(jiān)確認(rèn)后得知是騙局。最近在財務(wù)類的群里亦看到不少公司財務(wù)人員遇到騙子冒充稅務(wù)稽查行騙的，應(yīng)該有一個基本常識：只要對方提出立馬轉(zhuǎn)款，基本可以認(rèn)定為是騙局了，同時，需要及時與公司領(lǐng)導(dǎo)或同事確認(rèn)。另外，現(xiàn)在微信都需要實名認(rèn)證，而使用QQ聊天可以不進(jìn)行實名認(rèn)證，所以騙子喜歡拉人進(jìn)QQ群行騙，在QQ群要求轉(zhuǎn)款屬于騙局的常規(guī)套路，我們一定要對此提高警惕。

綜上所述，作為財務(wù)人員需要重視并嚴(yán)格遵守公司的內(nèi)控制度，發(fā)現(xiàn)異常情況時需要及時與公司領(lǐng)導(dǎo)或同事確認(rèn)；同時，我們需要具備基本的防騙常識，遇到對方要求轉(zhuǎn)賬等涉及金錢的情況，一定要提高警惕，進(jìn)行多方確認(rèn)，我們就很容易識破這些低級騙局，不會輕意受騙。